La domanda di immobili sostenibili e di ambienti di lavoro sicuri è in costante crescita. Inoltre, l’emergere di nuovi strumenti di investimento come i social impact bond conferma l’attenzione sempre maggiore dei consumatori verso tematiche sociali ed ambientali. Le aziende vengono e saranno valutate non solo per la loro capacità di generare profitti, ma anche per la loro attitudine a produrre risultati etici, come l’inclusione sociale e la protezione dell’ambiente.
In un contesto globale complesso, vengono osservate diverse sfide:
- Aumento delle tensioni internazionali, con il rischio di divisioni insanabili
- Sfiducia diffusa, causata dagli squilibri profondi di una globalizzazione non equa
- Avanzamento rapido del processo di robotizzazione, che solleva timori di disoccupazione di massa
- Livelli crescenti di disuguaglianza, che ostacolano il superamento della crisi
- L’accelerazione dei cambiamenti climatici
In questo scenario, l’obiettivo di Abaco Team è aiutare i propri clienti a implementare un sistema integrato di comunicazione sulla sostenibilità nel settore immobiliare. Offriamo supporto nella scelta degli strumenti e delle metodologie più adatte per sviluppare e monitorare indicatori di sostenibilità e rating ESG (Environmental, Social, and Governance) per il Real Estate. ESG si riferisce a tre fattori centrali nella valutazione della sostenibilità di un investimento: l’ambiente, gli aspetti sociali e la governance aziendale. Questa trasformazione culturale, unita alla crescente attenzione verso la sostenibilità, ha inevitabili ripercussioni sul settore immobiliare, che attualmente è responsabile di oltre il 40% delle emissioni globali.
Approccio ESG di Abaco Team
Abaco Team ha sviluppato un proprio indicatore ESG basato su una metodologia di analisi consolidata, sviluppata in collaborazione con esperti del settore, ed è in grado anche di creare indicatori personalizzati per soddisfare le specifiche esigenze settoriali o di un’organizzazione specifica.
Il processo comprende i seguenti passaggi:
- Mappatura degli indicatori utilizzati durante la fase peritale e benchmark analysis (confronto con altri sistemi di certificazione e indicatori utilizzati). Questo spiega l’importanza di un approccio ESG indipendente
- Valutazione di tutti i possibili KPI identificabili nell’ambito ESG immobiliare e definizione delle modalità di raccolta dati
- Selezione:
- Scelta dei KPI più rilevanti
- Open e certified data
- Criteri di alimentazione e aggiornamento dello standard setting
- Emissione del nostro ESG Ranking Scale di valore e metodologia di calcolo
La soluzione offerta da Abaco Team è integrata con un modello per la valutazione del rischio fisico legato al cambiamento climatico, che include diverse aree di indagine come alluvioni ed esondazioni, terremoti e eruzioni vulcaniche, piogge, temporali, fulmini, grandine e nevicate abbondanti, radon e molte altre.
Il cambiamento climatico può influenzare significativamente il valore degli asset e, di conseguenza, il rischio di credito per gli attori che finanziano il settore immobiliare. I fattori più critici da considerare includono:
- Localizzazione e contesto
- Analisi urbanistica ed edilizia, con relative questioni di legittimità
- Analisi delle caratteristiche fisiche e tecnologiche del bene
- Determinazione del valore/scenari di valore in ottica «best/worse case»
Nonostante non esistano ancora standard o criteri normativi definitivi, Abaco Team ha sviluppato modelli di analisi e scenari per evidenziare l’impatto del rischio fisico sulle garanzie immobiliari. Le analisi si basano sul know-how tecnico e valutativo che l’azienda può offrire. In un contesto in cui non sono ancora stati stabiliti requisiti normativi obbligatori, i servizi di Abaco Team possono consentire di efficientare e migliorare i processi di transizione per le aziende clienti, oltre a costituire un fondamentale strumento di Credit Risk Mitigation per il mondo bancario.
Nicola Arcaini, Direttore Loan Service di Abaco Team: “la nostra scelta ESG è di guardare al tema dal punto di vista strettamente immobiliare. Per questo motivo riteniamo che nel nostro modello possa supportare la nostra clientela con risultati efficaci e puntuali riferiti ad ogni asset, senza effetti perturbativi legati alle performance di specifici owner e tenant.”
Prosegue Sebastiano Diletti, Direttore Audit & HSE di Abaco Team: “nel contesto attuale, la Due Diligence Immobiliare ESG è uno strumento essenziale per un’industria immobiliare moderna e responsabile. Investire in modo consapevole e sostenibile non solo promuove un futuro migliore per l’ambiente e la società, ma anche per il successo a lungo termine degli investitori e degli operatori immobiliari.”
